퇴직연금 디폴트옵션 이벤트

디폴트옵션(사전지정 운용) 제도란 DC 또는 IRP에서 고객의 상품 운용지시가
없는 경우*, 고객이 사전에 정해놓은 상품으로 퇴직연금을 운용하는 제도입니다.
* 최초 계약 후 운용지시 없이 2주 경과 시, 디폴트옵션으로 운용
* 기존 운용상품의 만기도래 후 운용지시 없이 4주 경과 시 통지.
통지 후 운용 지시 없이 2주 경과하면 디폴트옵션으로 운용

기 간: 2023.05.15(월) ~ 2023.06.30(금)

대상 고객

당사 DC 개별 가입고객 및 IRP 고객
*이벤트 신청 필수 (미성년자, 법인고객 및 당사 임직원 제외)

단, DC는 재직 중인 회사가 규약에 사전지정운용상품을 반영한 후에 선정 가능
2022.12.02~2023.03.31에 시행한 디폴트옵션 상품선정 및 상품매수 이벤트 당첨자의
경우, 본 이벤트 혜택 중복 수혜 불가
퇴직연금 특별이익은 퇴직연금감독규정 제 16조 2항에 따라 연간 3만원 한도 내에서
제공되므로 2023년에 이미 퇴직연금계좌로 이벤트 혜택을 지급받은 고객의 경우,
본 이벤트 조건을 충족하더라도 당첨이 제한될 수 있음

혜택 1: 이벤트 기간 내 디폴트옵션 상품 최초 등록 시,
스타벅스 모바일 쿠폰(아메리카노) 증정; 디폴트옵션 상품 등록하기 >

혜택 2

이벤트 기간 내 디폴트옵션 단일 상품(사전지정운용방법 상품)
100만원 이상 순매수 시, 설빙 모바일 쿠폰(1만원) 증정
* 자산유지 1개월(~07.31) 필수

순매수=매수-매도
(이벤트 기간 내 디폴트옵션 상품 100만원 매수 및 디폴트옵션 상품 50만원 매도 시,
순매수금액은 50만원으로 집계)
혜택 1 & 혜택 2 중복 수혜 가능
(단, 개인 별 퇴직연금특별이익 연간 수혜 금액 3만원 이하에 한함)

상품 매수하기 >

디폴트옵션 제도 쉽게 알아보기

디폴트옵션 상품을 지정해야 하는 이유

신한투자증권 디폴트옵션 상품 10종

유형 별, 투자성향 별 10가지 상품 중 나의 투자목적에 맞는 상품을 선택할 수 있어요.

TFT(Target Date Fund)형: 목표(은퇴)시점에 맞추어 글라이드 패스*에 따라 운용하는 TFT(Target Date Fund) 포트폴리오 상품 * 글라이드 패스(Glide Path): 사전 자산배분 비중 조절 계획 상품명 신한투자증권 디폴트옵션 고위험 포트폴리오 1호 신한투자증권 디폴트옵션 중위험 포트폴리오 1호 신한투자증권 디폴트옵션 저위험 포트폴리오 1호
BF(자산배분)형: 신한투자증권의 퇴직연금전용 펀드를 기본으로, 잔배분형 펀드(BF)를 조합하여 전 세계 다양한 자산에 분산투자하는 포트폴리오 상품 상품명 신한투자증권 디폴트옵션 고위험 포트폴리오 2호 신한투자증권 디폴트옵션 중위험 포트폴리오 2호 신한투자증권 디폴트옵션 저위험 포트폴리오 2호
신한투자증권 전용 BF형: 투자위험이 상이한 다양한 자산에 분산투자하고 주기적으로 자산배분비중을 조정하는 자산배분형(BF) 포트폴리오 상품 신한투자증권 자산 전망 및 MP자문 + 신한자산운용 펀드 운용 상품명 신한투자증권 디폴트옵션 고위험 BF 3호 신한투자증권 디폴트옵션 중위험 BF 3호 신한투자증권 디폴트옵션 저위험 포트폴리오 3호
원리금보장형: 원금과 이자가 보장되는(원리금보장형) 시중은행 정기예금에 100% 투자하는 상품 상품명 신한투자증권 디폴트옵션 초저위험 정기예금

디폴트옵션 상품은 고용노동부의 승인을 거쳐 엄선된 상품입니다.
디폴트옵션 상품은 회사 별로 최대 10종까지 승인 받을 수 있습니다.
신한투자증권은 디폴트옵션 상품 10종 전체를 승인 받았습니다.

※ 경품은 추첨을 통해 이벤트 종료 후 2023년 8월 말 고객정보에 등록된 휴대폰 번호로 발송됩니다. (단, 당사 및 발송 업체의 사정에 의해 변경될 수 있습니다.)
※ 경품 수령을 위해 마케팅 수신 동의는 필수이며, 이를 경품 지급 시점까지 유지해야 합니다. 또한 고객님의 정보를 최신 정보로 변경해 주시기 바랍니다.

※ 이벤트 유의사항

상기 이벤트는 회사 사정에 따라 변경되거나 조기 종료 될 수 있으며, 경품은 당사의 사정에 따라 동급의 타상품으로 변경될 수 있습니다. (단, 기조건 충족고객제외, 변경/조기 종료 시 홈페이지 공지)
퇴직연금 특별이익은 퇴직연금감독규정 제 16조 2항에 따라 연간 3만원 한도 내에서 제공됩니다.
2023년에 당사 퇴직연금계좌로 이벤트 경품을 받은 이력이 있는 고객의 경우,
본 이벤트 조건을 충족하더라도 혜택 제공이 제한될 수 있습니다.
이벤트 신청 및 혜택 수혜를 위해서는 마케팅 이용(수집, 이용, 제공, 수신) 동의가 필요합니다.
또한 경품 지급시점까지 마케팅SMS 주간수신동의를 유지해야 합니다.
만 19세 이상의 개인고객만 이벤트에 신청 및 참여 할 수 있습니다. (당사 임직원은 제외)
당사 DC 개별 가입고객 및 IRP 고객이 아니실 경우, 이벤트 조건을 충족하더라도 혜택 지급 대상에서 제외됩니다.
[혜택1] 이벤트 신청 및 디폴트옵션 상품등록은 모두 이벤트 기간 내에 진행이 되어야 하며,
상품 등록 후에 이벤트 신청해도 무방합니다.
[혜택2] 이벤트 신청일에 관계 없이 전체 이벤트 기간 동안 발생한 순매수액을 집계합니다.
(ex: 2023.06.01에 이벤트 신청했어도 2023.05.15~2023.06.30 기간 모두 집계)
위와 같이 선 요건 충족 후 이벤트 신청 고객들을 포함하여 집계하기 위해 선착순은 이벤트 신청 시점을 기준으로 합니다. (ex: 5월 20일에 이벤트 신청 후 6월 10일에 디폴트옵션 상품 100만원 순매수한 고객이, 6월 1일에 디폴트옵션 상품 순매수 후 6월 2일에 이벤트 신청한 고객보다 먼저 순서입니다.)
[혜택2] 이벤트 종료일로부터 1개월간(~23.07.31) 상품 잔고를 유지한 고객에 대해서만 혜택을 지급합니다.
혜택1 & 혜택2 중복 수혜 가능합니다. 그러나 퇴직연금 특별이익 연간 3만원 한도(2023년) 초과할 수 없으므로, 올해 당사 퇴직연금계좌로 이벤트 경품을 받은 이력이 있는 고객의 경우 혜택 수혜에 제한이 있을 수 있습니다.
이벤트 신청여부는 신한알파 앱 내 고객센터>공지/이벤트>이벤트>나의 이벤트정보 메뉴, 참여이벤트 탭에서 확인 가능합니다.
경품제공을 위한 수탁업체에 고객님의 정보를 제공합니다.
(수탁업체: 티사이언티픽, 케이티알파, 제공범위: 핸드폰번호 등. 발송 후 규정에 따라 폐기)
경품은 문자 쿠폰으로 지급되오니, 당사에 등록된 휴대전화번호를 확인해 주시기 바랍니다.
잘못된 정보로 인한 오발송의 경우 경품 재발송이 불가합니다.
경품은 SMS, MMS 이외의 방법으로는 수령이 불가하며, 발송된 상품권은 재발행 및 유효기간 연장이 불가합니다.
연락처가 부정확하여 본인확인이 어렵거나, 경품 지급 전 계좌폐쇄 등의 사유로 혜택 지급이 불가한 경우 당첨이 취소될 수 있습니다.
혜택 금액은 고객님의 연간 기타소득으로 합산되어 연 300만원을 초과할 경우 종합과세 될 수 있습니다.

※ 투자 유의사항

투자자는 금융투자상품에 대하여 설명을 들을 권리가 있으며, 투자 전 상품설명서 및 약관, 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
이 퇴직연금(DC, IRP)은 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되 보호 한도는 귀하의 다른 예금보호 대상 금융상품과는 별도로 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 단, 2개 이상 퇴직연금에 가입한 경우 합하여 5천만원까지 보호합니다.
과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
연금계좌 계약기간 만료 전 중도해지 하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
금융투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
금융투자상품은 자산가격 변동, 환율 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
모바일(신한알파 App)개설 IRP계좌의 자산관리수수료 면제는 당사와 운용관리계약과 자산관리계약을 모두 체결한 경우에 한합니다. (단, 펀드 보수 등 상품별 자체 비용은 별도로 발생)

※ 신한투자증권 준법감시인 심사필 제23-0744호 (2023년 05월 15일 ~ 2023년 06월 30일)