2021 신한 IRP로 ISA이사하기 EVENT

이벤트 02 이사 완료한 고객을 위한 축하 이벤트

대상: 당사/타사 ISA 계좌에서
당사 IRP 계좌로 이전(또는 입금)한 고객
기간: 2021년 3월 2일 화요일부터 6월 30일 수요일까지
혜택: IRP 이전(또는 입금) 금액에 따라 추첨을 통해 이사 축하금 지급

ISA에서 IRP 이전(입금) 금액에 따른 추첨 인원과 상품
ISA에서 IRP 이전(입금) 금액	인원	상품
500만원 미만	3,000명	스타벅스 아메리카노 1잔
500만원 이상 ~ 1,000만원 미만	500명	백화점상품권 1만원
1,000만원 이상 ~ 3,000만원 미만	300명	백화점상품권 2만원
3,000만원 이상	300명	백화점상품권 3만원

2021년 7월 31일 수요일 기준으로 이전(또는 입금)금액 유지

ISA에서 IRP로 전환해야 하는 이유

첫번째! 연금계좌 납입한도 확대

연금계좌 총 납입한도 연 1,800만원 + ISA 계좌 만기 금액 = 더 큰 IRP 납입금!

추가 납입 방법: ISA계좌 만료일 현재 금융기관이 ISA계좌 가입자가 사전에 지정한 연금계좌로 이체하거나, ISA계좌 만료일로부터 60일내 ISA계좌 가입자가 연금계좌로 직접 납입

두번째! 세액공제 혜택 확대

만 50세 미만 고객

만 50세 미만 고객 세액공제 혜택
대상	공제율	세액공제액(지방소득세 포함)
총급여 5,500만원 이하(근로소득만 있는경우) 종합소득금액 4,000만원 이하	16.5%	700만원 x 16.5% = 최대 1,155,000원
총급여 5,500만원 초과(근로소득만 있는경우) 종합소득금액 4,000만원 초과	13.2%	700만원 x 13.2% = 최대 924,000원

만 50세 이상 고객

만 50세 이상 고객 세액공제 혜택
대상	공제율	세액공제액(지방소득세 포함)
총급여 5,500만원 이하(근로소득만 있는경우) 종합소득금액 4,000만원 이하	16.5%	900만원 x 16.5% = 최대 1,485,000원
총급여 5,500만원 초과(근로소득만 있는경우) 종합소득금액 4,000만원 초과	13.2%	900만원 x 13.2% = 최대 1,188,000원

IRP는 연 700만원까지(만 50세 이상 고객*은 900만원까지) 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다.
* 단, 만 50세 이상 고객 중, 금융소득종합과세 대상자 또는 종합소득 1억 이상
(근로소득만 있는 경우 총 급여 1.2억 이상)인 분은 연 700만원까지만 세액공제 받을 수 있습니다.

이와 더불어! ISA 만기 후 연금계좌 추가납입액의 10%까지 세액공제 혜택을! (단, 300만원 한도)

ISA 전환 세액공제 효과

기존 700만원 세액공제 한도와 별도로 추가 부여되는 혜택
ISA 전환금액의 10%와 300만원 중 작은 금액을 추가로 세액공제 적용 (60일 이내 입금)

ISA 전환 세액공제 효과
CASE	ISA 전환금액	세액공제 대상금액		세액 공제율	세액 공제액
CASE	ISA 전환금액	계산식	계산결과	세액 공제율	세액 공제액
1	10,000,000	Min(1,000만원x10%,300만원)	100만원	16.5%	100만원 x 16.5% = 165,000
2	50,000,000	Min(5,000만원x10%,300만원)	300만원	16.5%	300만원 x 16.5% = 495,000

세액공제율: 총급여 5,500만원 (종합소득금액 4,000만원) 이하 16.5%,
총급여 5,500만원 (종합소득금액 4,000만원) 초과 13.2%

ISAd에서 IRP로 전환해야 하는 이유
구간(체차적용)	현행
구간(체차적용)	운용	자산
1.5억 이하	0.15%	금액무관	0.10%
1.5억 초과	0.10%	금액무관	0.10%
장기계약할인	2년차 ~ 10년차 : 20% 11년차 이후 : 25%

자기부담금 원금에 대한 수수료 면제
당사 DB, DC → IRP 이전시 1년 간 운용관리수수료 면제
장기계약할인율 적용 기산일 - 아래 기준일 가운데 빠른 일자 : (개인부담금) IRP 최초납입일 / (퇴직금) DB, DC 가입일
연금수령 고객 운용/자산관리수수료 12% 할인
만 34세 이하 고객 운용관리수수료 면제
공모펀드 평가액에 대하여 운용관리수수료 20% 할인

이벤트 유의사항

Event 1,2는 중복당첨이 불가합니다. (Event 1 당첨자를 제외한 후 Event 2의 당첨자를 추첨합니다.)
1인 1계좌에 한하며, ISA계좌에서 당사 IRP계좌로 이전한 고객에 한합니다.
IRP 이전 후 1개월 유지기간 뒤 2021년 8월 중에 당첨자 발표합니다.
경품 수령을 위해서는 마케팅수신 동의는 필수입니다.
당첨안내나 경품지급을 위해 고객님의 정보를 최신정보로 변경해주시기 바랍니다.
경품발송을 위해 개인정보 수집, 이용, 제공에 동의한 고객에 한하여 진행되며, 활용된 개인정보는 경품 발송 후 폐기됩니다. (수탁업체 : 티사이언티픽 / 제공범위 : 고객명, 핸드폰번호)
이벤트 경품은 당첨자 발표일에 신한금융투자에 등록된 핸드폰번호로 개별 MMS발송됩니다.
경품은 상기 이미지와 다를 수 있고, 이벤트는 당사의 사정에 의해 변동 가능합니다.
발송된 모바일쿠폰은 재발행 및 유효기간 연장이 불가합니다.
퇴직연금 특별이익은 퇴직연금감독규정 제 16조 2항에 따라 연간 3만원 한도 내에서 제공되며, 초과시 경품 제공이 불가할 수 있습니다.
신한금융투자에서 2021년 내 진행하는 개인형 IRP 관련 타 이벤트와 중복당첨이 불가합니다.
당사 임직원은 이벤트 대상자가 아닙니다.

퇴직연금(개인형 IRP)

이 퇴직연금은 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호한도는 귀하의 다른 예금보호 금융상품과는 별도로 1인당 “최고 5천만원”이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 단, 2개 이상 퇴직연금에 가입한 경우 합하여 5천만원까지 보호합니다.
당사는 해당 퇴직연금에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시길 바랍니다.
과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
퇴직연금 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
금융투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
금융투자상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수·수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
기타 자세한 사항은 반드시 계약서를 참조하시거나 영업점으로 문의하시기 바랍니다.

신한금융투자 준법감시인 심사필 제21-0124호(2021년 02월 22일 ~ 2021년 06월 30일)

2021 신한금융투자 IRP로 ISA이사하기 EVENT